Что Делать Если Банк Заблокировал Счет по 115 фз в Альфа Банке

Что Делать Если Банк Заблокировал Счет по 115 фз в Альфа Банке

Альфа-банк подозревает меня

Важный совет — будьте человеком. Не ссорьтесь с сотрудниками, не угрожайте жалобами или судами. Просто дайте банку то, чего он хочет, и Вам удастся избежать попадания в черный список, проблем с открытием новых счетов и постоянной блокировки по подозрению в отмывании денег.


Почему блокировка по ФЗ №115 — плохо?

Не стоит связываться с иностранцами, людьми в розыске, ранее заблокированными или анонимными счетами — это снизит вероятность блокировки карты.
Иногда что-то идет не по плану, поэтому разберем еще несколько возможных кейсов: О ФЗ №115 Углубиться в тему ФЗ №115 можно, посмотрев различные видео, например, вот это. Если нужна более сильная правовая база, изучите Положение 375-П о правилах внутреннего контроля, 550-П, Методические рекомендации 18-МР, 29-МР.

Как понять, что счет заблокирован?

Чтобы избежать вышеописанных неприятностей, не помешает изучить таблицу и возвращаться к ней почаще.

Блокировка счета банком по ФЗ 115 — чем грозит, последствия

Лучше с этим не тянуть, так как ваш бизнес в этом случае может потерять прибыль, к тому же придется искать альтернативные пути расчетов с контрагентами и государственными инстанциями, помимо банковского счета.

Как избежать блокировки счета

Если ваш счет банк заблокирует, вы об этом узнаете в ближайшее время. Никаких операций по нему осуществить вы не сможете. Невозможно внести деньги, снять их или отправить даже на собственную карту. В личном кабинете будет доступна только опция просмотра баланса. Согласитесь, перспектива не из приятных.
В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счет юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в черный список всех банков. Как узнать, заблокирован ли счет и на какой срок Однако, последствия заморозки даже при составлении подобного документа будут неутешительными. Вам придется доказать, что операции по счету носят законный характер. Для этого потребуется предоставить все бумаги, подтверждающие этот факт. В них должны отразиться все суммы, которые проходили по вашему счету до блокировки. Лишь после тщательного изучения предоставленных документов банки принимают решение о разморозке счета клиента.

Блокировка счета по 115 ФЗ

Соблюдая некоторые правила, вы сможете избежать заморозки счета. При любой банковской операции нужно быть крайне осторожным, а разобраться в их тонкостях вам поможет наша таблица.

Что Делать Если Банк Заблокировал Счет по 115 фз в Альфа Банке

  1. Обращение в банк и ответ на него.
  2. Документы, которые передавались в банк для проверки операции.


Если не получается собрать все документы или нужно больше времени

Подозрительной считается операция, у которой есть хотя бы один из этих признаков:
Если потом представить недостающие документы и пояснения, банк может пересмотреть решение об отказе. Об этом он тоже сразу сообщит в Росфинмониторинг. Документы рассматривают в течение 10 рабочих дней. После этого скажут, устранена причина первичного отказа или нет. Если банк не пересмотрел решение, но оно кажется необоснованным, нужно обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ. Это можно сделать через сайт ЦБ или почтой. Какие операции могут попасть под подозрение Банки присваивают клиентам степень риска с учетом своих регламентов. Этот уровень может повышаться или понижаться в зависимости от операций. Если у клиента повышенный уровень риска, банк может:

Если банк не запросил документы, но не провел операцию

Проверьте, вдруг есть новые документы, которые раньше не передавались ни банку, ни комиссии. Их можно еще раз отправить в банк. Или придется идти в суд.


Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.